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面对养老目标基金面世 你会不会出手?(附基金表格)
时间:2018-07-13 11:03:27 来源:新浪基金综合 评论

  面对养老目标基金的面世,你会不会出手? (附基金表格)

  作者: 笑忘书paradise 来源:识基荟

  导言:中国养老金市场尚处于起步阶段,从制度设计看,企业年金、职业年金、个人储蓄性养老金将是养老目标基金的主要配置力量,但是只有第二和第三支柱才是配置养老目标基金的主要力量,也是未来养老金的主要构成部分。

  近期,有媒体明确表示,备受瞩目的养老目标基金很快将正式获批。这一消息也得到了业内基金公司人士对识基荟的证实!

  一 何为养老目标基金?

  所谓养老目标基金,是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。今年3月,证监会发布了《养老目标证券投资基金指引(试行)》,标志着基金公司可正式开展该类创新基金业务。

  此前,3月2日,备受期待的《养老目标证券基金指引(试行)》发布,业内机构解读称,本次指引的推出具有重要意义,养老目标基金将成养老金第三支柱核心产品。

  二目前申报的养老目标基金有哪些?

  证监会官网信息显示,截至目前,已有29家基金公司共计申报了54只养老目标基金,其中20只收到了反馈意见,均为第一批提交材料的产品。据其他媒体消息,上周又有9只产品参加了评审答辩并收到反馈意见。综上,未来首批成立的养老目标基金或将从这29只产品中产生。

数据来源:证监会 制作:识基荟

数据来源:证监会 制作:识基荟

  三与FOF做好区分

  在管理养老基金时,要与普通的FOF区分开,首要做好风险控制,逻辑在于将预设风险测度指标和方法作为风险控制约束,设定相应的风险目标值,通过最大化收益,优化求解,得到既定风险下的最优资产配置策略。

  从《指引》看,养老型FOF在子基金的筛选上要更偏重风格稳定性、风险收益指标和运作合规情况,子基金除指数基金、ETF和商品基金之外的,运作时间不得少于2年,最近2年平均季末基金净资产不得少于2亿元。

  根据《养老目标证券投资基金指引(试行)》(下称《指引》)要求,养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金,包含目标风险策略基金和目标日期策略基金两类。

  《指引》中提到,“公司具有较强的投资、研究能力,投资、研究团队不少于20人,其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人。”

  养老目标FOF的基金经理通常有两种任职路径:其一,此前通过FOF基金经理考试的,通过公司提交补充材料和变更说明,审核通过者可转任养老目标基金的基金经理;其二,此前没有参加FOF基金经理考试的,新参加养老目标基金基金经理的考试,成绩合格者也可担任养老目标基金的基金经理。

  四该购买吗?

  首批养老目标基金月底即将面世,那么该积极购买吗?

  并非每个人适合!但是适合追求养老资金更多更快积累的投资人!

  养老目标基金致力于为投资者提供养老资产的投资管理服务,投资风险和收益都由投资者自行承担,投资较为灵活,以满足具有不同风险偏好的投资需求,但无法保证收益。养老目标基金还可以根据投资需求提供不同风险收益特征的产品,比如不同风险等级的目标风险策略基金。所以相较之下,养老目标基金更适合为了追求养老资金更快更多积累,愿意承担一定风险的投资者或者明确自己风险偏好,希望找到对应风险收益特征产品的投资人。

  以养老为目的投资计划需要以控制风险为前提,提高收益为目的!

编辑:增新旺

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